32.7 C
Athens
July 16, 2025
Trending now

Reuters: Οι δασμοί του Τραμπ σκορπούν ανησυχία στους Έλληνες παραγωγούς…

Alpha Bank: Eπιστροφή στις αγορές με ομόλογο TIER 2 ύψους…

ING: Το “ανάποδο” μεγάλο χάσμα Βορρά-Νότου στην Ευρωζώνη από το…

ΟΠΕΚΕΠΕ: Κατατέθηκε το αίτημα της ΝΔ για σύσταση Εξεταστικής Επιτροπής

ΟΠΕΚΕΠΕ: Κατατέθηκε η πρόταση της ΝΔ για σύσταση εξεταστικής επιτροπής

Γαλλία: Οι κληρονόμοι του Ζαν-Μαρί Λεπέν χρωστούν στο Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο…

banksnews.gr

  • Home
  • TOP STORIES
    • TOP STORIES

      ΤτΕ καλεί servicers για νέες άδειες, πυροδοτεί σενάρια…

      December 11, 2023

      TOP STORIES

      ΤΧΣ: Ξεκίνησε η προεργασία για το placement της…

      December 7, 2023

      TOP STORIES

      Νέα αύξηση στα περιθώρια κέρδους των τραπεζών

      December 4, 2023

      TOP STORIES

      Τι κρύβει η μείωση στις καταθέσεις των νοικοκυριών

      December 3, 2023

      TOP STORIES

      Alpha Bank: Θα τρέξει με υψηλότερους ρυθμούς και…

      November 30, 2023

  • ΤΡΑΠΕΖΙΚΑ ΝΕΑ
    • ALPHA BANK EUROBANK PIRAEUS BANK NATIONAL BANK
      ALPHA BANK

      H Alpha Bank επιστρέφει στις αγορές με ομόλογο…

      July 16, 2025

      ALPHA BANK

      Μελέτη: Ανάπτυξη πάνω από τον μ.ό. της Ευρώπης…

      July 16, 2025

      ALPHA BANK

      Οργανωτικές αλλαγές και νέα πρόσωπα στην Alpha Bank

      July 9, 2025

      ALPHA BANK

      Eurobank και Πειραιώς ακολουθούν την Alpha Bank στην…

      July 7, 2025

  • ΟΙΚΟΝΟΜΙΑ
    • ΟΙΚΟΝΟΜΙΑ

      Reuters: Οι δασμοί του Τραμπ σκορπούν ανησυχία στους…

      July 16, 2025

      ΟΙΚΟΝΟΜΙΑ

      Η Alter Ego Media εξαγόρασε τον όμιλο Newsit…

      July 16, 2025

      ΟΙΚΟΝΟΜΙΑ

      Εφορία: Μειωμένα τεκμήρια για ελεύθερους επαγγελματίες σε μικρούς…

      July 16, 2025

      ΟΙΚΟΝΟΜΙΑ

      Οι έλεγχοι για ΙΧ χωρίς ασφάλιση, τέλη κυκλοφορίας…

      July 16, 2025

      ΟΙΚΟΝΟΜΙΑ

      Wall Street: Τεχνολογικός ενθουσιασμός και τραπεζικές απώλειες «μοίρασαν»…

      July 16, 2025

  • ΠΟΛΙΤΙΚΗ
    • ΠΟΛΙΤΙΚΗ

      ΟΠΕΚΕΠΕ: Κατατέθηκε το αίτημα της ΝΔ για σύσταση…

      July 16, 2025

      ΠΟΛΙΤΙΚΗ

      ΚΑΘΥΣΤΕΡΗΣΕΙΣ

      July 16, 2025

      ΠΟΛΙΤΙΚΗ

      Εμάνουελ Μακρόν: Πάει στη Λευκωσία μέχρι το τέλος…

      July 16, 2025

      ΠΟΛΙΤΙΚΗ

      K. Χατζηδάκης: Με τις μεταρρυθμίσεις κερδίσαμε, με τις…

      July 16, 2025

      ΠΟΛΙΤΙΚΗ

      Μητσοτάκης από Καρπενήσι για ΟΠΕΚΕΠΕ: Θα πάρουμε πίσω…

      July 16, 2025

  • ΚΟΣΜΟΣ
    • ΚΟΣΜΟΣ

      ING: Το “ανάποδο” μεγάλο χάσμα Βορρά-Νότου στην Ευρωζώνη…

      July 16, 2025

      ΚΟΣΜΟΣ

      Γαλλία: Οι κληρονόμοι του Ζαν-Μαρί Λεπέν χρωστούν στο…

      July 16, 2025

      ΚΟΣΜΟΣ

      Τι σημαίνει η προσέγγιση Τουρκίας και Ηνωμένων Αραβικών…

      July 16, 2025

      ΚΟΣΜΟΣ

      Ο Τραμπ ξεκαθαρίζει: Πιθανοί οι δασμοί στα φάρμακα…

      July 16, 2025

      ΚΟΣΜΟΣ

      Μπαϊρού παρουσιάζοντας το πρόγραμμα λιτότητας στη Γαλλία: “Δεν…

      July 16, 2025

  • ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΕΙΣ
    • ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΕΙΣ

      ΟΠΕΚΕΠΕ: Κατατέθηκε η πρόταση της ΝΔ για σύσταση…

      July 16, 2025

      ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΕΙΣ

      Οι προκλήσεις του κλάδου ταχυκίνητων καταναλωτικών αγαθών

      July 16, 2025

      ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΕΙΣ

      NBG Pay tom: Η νέα λύση αποδοχής πληρωμών…

      July 16, 2025

      ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΕΙΣ

      Ο Ανδρέας Μίντσιος Γενικός Διευθυντής της Innovasea για…

      July 16, 2025

      ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΕΙΣ

      Attica Group: O Σπύρος Δούκας αναλαμβάνει Chief Customer…

      July 16, 2025

  • ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑ
    • ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑ

      Alpha Bank: Eπιστροφή στις αγορές με ομόλογο TIER…

      July 16, 2025

      ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑ

      Lamda Development: Ολοκληρώθηκε η πρόωρη εξόφληση του κοινού…

      July 16, 2025

      ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑ

      Lamda Development: Στις 18 Ιουλίου ο προσδιορισμός δικαιούχων…

      July 16, 2025

      ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑ

      ΑΒΑΞ: Διανομή μερίσματος στα €0,0665 ανά μετοχή –…

      July 16, 2025

      ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑ

      Ένωση Θεσμικών Επενδυτών: Eiσροές κεφαλαίων και θετικές αποδόσεις…

      July 16, 2025

  • GREEK NEWS
    • GREEK NEWS

      Young woman confesses murder of four infants, incl….

      July 11, 2025

      GREEK NEWS

      Greece’s tough measures incl. food cuts to migrants…

      July 10, 2025

      GREEK NEWS

      Explosive device found outside home of prominent journalist…

      July 10, 2025

      GREEK NEWS

      Senate approves Kimberly Guilfoyle as Ambassador to Greece

      July 10, 2025

      GREEK NEWS

      Greece to demand back financial aid €480mn for…

      July 10, 2025

banksnews.gr
ΤΡΑΠΕΖΙΚΑ ΝΕΑ

Γιατί μπήκε λουκέτο σε δύο ανταλλακτήρια συναλλάγματος

by adminMarch 5, 2020

Σε ανάκληση της άδειας λειτουργίας δύο εταιρειών, που δραστηριοποιούνται ως ανταλλακτήρια συναλλάγματος, και την υπαγωγή τους σε ειδική εκκαθάριση αποφάσισε την περασμένη Παρασκευή 28/02, η Τράπεζα της Ελλάδος (ΤτΕ), μετά τα στοιχεία κεφαλαιακής ανεπάρκειας και τα σημαντικά κενά στους μηχανισμούς εσωτερικού ελέγχου, που έφερε στο φως σχετικός έλεγχος.

Πρόκειται για τα χρηματοδοτικά ιδρύματα «ΚΑΠΑ Ανταλλακτήρια Συναλλάγματος ΑΕ» και «ΚΜΤ Ίδρυμα Πληρωμών ΑΕ», τα οποία συνεργαζόταν καθώς η ΚΑΠΑ Ανταλλακτήρια λειτουργούσε ως αντιπρόσωπος της ΚΜΤ Ίδρυμα Πληρωμών για την εκτέλεση εμβασμάτων.

Μετά την αναστολή λειτουργίας τους, που αποφασίστηκε από την ΤτE πέρσι τον Ιούλιο, ακολούθησε έλεγχος, από τον οποίο προέκυψε για την ΚΑΠΑ Ανταλλακτήρια κεφαλαιακή ανεπάρκεια, ύψους 1,48 εκατ. ευρώ, με στοιχεία 31.12.2018. Με δεδομένο, δε, ότι η ΚΑΠΑ Ανταλλακτήρια εισέπραττε εμβάσματα για λογαριασμό της ΚΜΤ Ίδρυμα Πληρωμών, τα οποία δεν απέδιδε στο σύνολό τους, συμπαρέσυρε στην οριστική ανάκληση αδείας και την τελευταία.

Ας ξετυλίξουμε, όμως, το κουβάρι από την αρχή, στηριζόμενοι στις αποφάσεις της Επιτροπής Πιστωτικών και Ασφαλιστικών Θεμάτων (ΕΠΑΘ) της ΤτΕ. Όπως παραθέτουν οι αποφάσεις, τον Ιούλιο του 2019 (3/7) διενεργήθηκαν επιτόπιοι έλεγχοι στην ΚΑΠΑ Ανταλλακτήρια και στην ΚΜΤ Ίδρυμα Πληρωμών.

Από τη φυσική καταμέτρηση των χρηματικών διαθεσίμων στο κεντρικό ταμείο της «ΚΑΠΑ Ανταλλακτήρια» προέκυψε ότι ο βασικός μέτοχος, πρόεδρος και διευθύνων σύμβουλος της εταιρείας, έχει προβεί σε αναλήψεις χρηματικών ποσών από το κεντρικό ταμείο του ιδρύματος, συνολικού ποσού 798.126,48 ευρώ.

Εξαιτίας αυτού και λαμβάνοντας υπόψη ότι δεν ελήφθη κανένα μέτρο για την επιστροφή των αναληφθέντων από το ταμείο χρηματικών ποσών κρίθηκε σκόπιμη, σύμφωνα με την Επιτροπή Πιστωτικών και Ασφαλιστικών Θεμάτων, η ολική απομείωση της παραπάνω απαίτησης, με αντίστοιχη ισόποση επιβάρυνση των εποπτικών ιδίων κεφαλαίων της ΚΑΠΑ.

Επιπρόσθετα, από την οικονομική σχέση, που είχαν αναπτύξει στο παρελθόν η ΚΑΠΑ Ανταλλακτήρια με την «ΚΑΠΑ COM ΤΗΛΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΑΚΕΣ & ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΕΣ ΥΠΗΡΕΣΙΕΣ ΕΠΕ» παραμένουν στα λογιστικά βιβλία της πρώτης, κατά την 31.12.2018, ανείσπρακτες απαιτήσεις, ύψους 1.304.965,61 ευρώ. Με δεδομένο ότι υφίστανται σημαντικές ενδείξεις, περί αδυναμίας ανάκτησης του παραπάνω ποσού, κρίνεται σκόπιμη η ολική απομείωση της απαίτησης, με αντίστοιχη επιβάρυνση των εποπτικών ιδίων κεφαλαίων της ΚΑΠΑ Ανταλλακτήρια.

Τέλος, στα περιουσιακά στοιχεία της ΚΑΠΑ Ανταλλακτήρια περιλαμβάνεται αναπόσβεστη αξία παγίων ποσού 30.798,73, που αφορούν σε κόστη διαμορφώσεων, βελτιώσεων και προσθηκών σε καταστήματα που πλέον δεν μισθώνει το ίδρυμα. Καθότι τα υλικά των διαμορφώσεων χώρων δεν δύναται να ανακτηθούν, κρίνεται σκόπιμη η διαγραφή του υπολοίπου των 30.798,73 με ισόποση επιβάρυνση των ιδίων κεφαλαίων της εταιρείας.

Το «φέσι» της ΚΑΠΑ στην ΚΜΤ Ίδρυμα Πληρωμών

Στις 28 Φεβρουαρίου η ΕΠΑΘ ανακάλεσε και την άδεια λειτουργίας της «ΚΜΤ Ίδρυμα Πληρωμών ΑΕ», καθώς από τον έλεγχο διαπιστώθηκε ότι η ΚΑΠΑ Ανταλλακτήρια, που λειτουργούσε ως αντιπρόσωπος της ΚΜΤ Ίδρυμα Πληρωμών για την εκτέλεση εμβασμάτων, δεν απέδιδε το σύνολο των εισπραχθέντων εμβασμάτων στην ΚΜΤ Ίδρυμα Πληρωμών.

Στις 31.12.2018 το ανεξόφλητο ποσό των εμβασμάτων ανερχόταν σε 1,23 εκατ. ευρώ και αν αφαιρεθούν οι νόμιμες προμήθειες διαμορφώνεται σε 1,17 εκατ. ευρώ. Με την ΚΑΠΑ Ανταλλακτήρια να εμφανίζει σημαντικές ενδείξεις αδυναμίας αποπληρωμής κρίθηκε σκόπιμη η ολική απομείωση της παραπάνω απαίτησης της ΚΜΤ Ίδρυμα Πληρωμών.

Μετά από την απομείωση, τα εποπτικά ίδια κεφάλαια της ΚΜΤ Ίδρυμα Πληρωμών καθίστανται στις 31.12.2018 αρνητικά κατά το ποσό των 947.305.93 ευρώ και το χρηματοδοτικό ίδρυμα εμφανίζει ισόποση κεφαλαιακή ανεπάρκεια.

Πώς το ντόμινο φθάνει ως τον… Καύκασο

Η ΚΜΤ Ίδρυμα Πληρωμών, αδυνατώντας να καλύψει με ίδια μέσα τα ανείσπρακτα εμβάσματα από την ΚΑΠΑ Ανταλλακτήρια, διευκολύνθηκε χρηματικά από την εταιρεία MFO RICO EXPRESS LTS. Η MFO RICO παρέχει σε τρίτους υπηρεσίες εμβασμάτων στη Γεωργία, για λογαριασμό της ΚΜΤ Ίδρυμα Πληρωμών.

Κατά παρέκκλιση των συμβατικά προβλεπόμενων όρων, η RICO εκτελεί πληρωμές εμβασμάτων χωρίς προηγούμενη είσπραξη των αντίστοιχων ποσών από την KMT Ίδρυμα Πληρωμών. Έτσι, στις 31.12.2018 υφίστανται ανεξόφλητες υποχρεώσεις από εμβάσματα και προμήθειες της ΚΜΤ προς τη RICO, ύψους 1,1 εκατ. ευρώ.

Από τη φυσική καταμέτρηση των χρηματικών διαθεσίμων στο κεντρικό ταμείο της ΚΜΤ, που διενεργήθηκε από το κλιμάκιο ελέγχου στις 03.07.2019, διαπιστώθηκε η φύλαξη, εκτός του ταμείου, χρηματικού ποσού 25.000 ευρώ από τον μέτοχο – Πρόεδρο και Διευθύνοντα Σύμβουλο. Τέλος, αναφέρεται ότι υφίστανται ληξιπρόθεσμες οφειλές προς υπαλλήλους και εκμισθωτές ακινήτων της ΚΜΤ.

Από τους παραπάνω ελέγχους της ΤτΕ σε ΚΑΠΑ Ανταλλακτήρια και ΚΜΤ διαπιστώθηκε ανεπαρκές οργανωτικό πλαίσιο διακυβέρνησης και κενά στους μηχανισμούς εσωτερικού ελέγχου, συμπεριλαμβανομένης της διοικητικής και λογιστικής οργάνωσης και της διαχείρισης κινδύνων.

Share0
previous post
Πειραιώς: Ξεκινά νέος κύκλος του Project Future
next post
Ψήφος εμπιστοσύνης στις τράπεζες από JP Morgan

Related posts

Βγαίνει στις αγορές με 7ετές ομόλογο η Eurobank

adminApril 23, 2024

Ο οίκος Fitch προειδοποιεί 13 τουρκικές τράπεζες με επικείμενη υποβάθμιση

adminDecember 13, 2021December 13, 2021

Citi: Υψηλότερες τιμές-στόχοι για τράπεζες μετά τα κυβερνητικά μέτρα

adminDecember 17, 2024

Πειραιώς: Σπάει σε holding και «καλή» τράπεζα για τιτλοποίηση 6 δισ.

adminFebruary 3, 2020February 4, 2020

Σήκωσε 300 εκατ. ευρώ με senior preferred bond η Alpha Bank

adminDecember 7, 2021December 7, 2021

Εγγραφή στο e-banking της Παγκρήτιας και από απόσταση

adminNovember 24, 2020

Επιστρέφει στους μηχανικούς η Attica Bank

adminSeptember 27, 2019September 27, 2019

Ανοδος για τον δείκτη εταιρικών ομολόγων της Τράπεζας Πειραιώς

adminSeptember 15, 2021September 15, 2021

Ντόναχιου (Eurogroup): Πολύ περιορισμένη η έκθεση της ευρωζώνης στην SVB

adminMarch 13, 2023

ΤΕΛΕΥΤΑΙΑ ΝΕΑ

Reuters: Οι δασμοί του Τραμπ σκορπούν ανησυχία στους Έλληνες παραγωγούς ροδάκινων

adminJuly 16, 2025
July 16, 2025

Alpha Bank: Eπιστροφή στις αγορές με ομόλογο TIER 2 ύψους €500 εκατ.

adminJuly 16, 2025
July 16, 2025

ING: Το “ανάποδο” μεγάλο χάσμα Βορρά-Νότου στην Ευρωζώνη από το 2023 – Γιατί ο αριθμός θέσεων εργασίας στη νότια Ευρώπη...

adminJuly 16, 2025
July 16, 2025

ΟΠΕΚΕΠΕ: Κατατέθηκε το αίτημα της ΝΔ για σύσταση Εξεταστικής Επιτροπής

adminJuly 16, 2025
July 16, 2025

ΟΠΕΚΕΠΕ: Κατατέθηκε η πρόταση της ΝΔ για σύσταση εξεταστικής επιτροπής

adminJuly 16, 2025
July 16, 2025

Γαλλία: Οι κληρονόμοι του Ζαν-Μαρί Λεπέν χρωστούν στο Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο 300.000 ευρώ

adminJuly 16, 2025
July 16, 2025

ΚΑΘΥΣΤΕΡΗΣΕΙΣ

adminJuly 16, 2025
July 16, 2025

Εμάνουελ Μακρόν: Πάει στη Λευκωσία μέχρι το τέλος του χρόνου

adminJuly 16, 2025
July 16, 2025

Οι προκλήσεις του κλάδου ταχυκίνητων καταναλωτικών αγαθών

adminJuly 16, 2025
July 16, 2025

NBG Pay tom: Η νέα λύση αποδοχής πληρωμών που μετατρέπει μια android συσκευή σε φορητό POS

adminJuly 16, 2025
July 16, 2025

Popular Posts

Στα 5,5 δισ. αυξήθηκαν τα κέρδη της Wells Fargo

adminJuly 15, 2025
July 15, 20250
Ανοδικά κινήθηκαν τα κέρδη της Wells Fargo το δεύτερο τρίμηνο, καθώς άφησε στην...

Νέα σειρά προϊόντων στα καταστήματα ΙΚΕΑ

adminJuly 11, 2025

Η απόφαση του Κ.Μ για την Προανακριτική και το τραπέζι του Βορίδη,...

adminJuly 11, 2025

Reuters: Ο Τραμπ θα χρησιμοποιήσει την προεδρική εξουσία για να στείλει όπλα...

adminJuly 10, 2025

Two members of “Eternity C” rescued after 48h at sea following Houthis...

adJuly 10, 2025

Σουδάν: Τουλάχιστον 300 νεκροί σε επιθέσεις παραστρατιωτικών το σαββατοκύριακο στο Βόρειο Κορντοφάν

adminJuly 14, 2025
July 14, 20250
Τουλάχιστον 300 άνθρωποι σκοτώθηκαν σε επιθέσεις που εξαπέλυσαν παραστρατιωτικοί των Δυνάμεων Ταχείας Υποστήριξης...

Συρία: Έξι νεκροί σε συγκρούσεις σε πόλη που κατοικείται κυρίως από Δρούζους

adminJuly 13, 2025

Επενδυτικές ευκαιρίες αναζητά η Κυριακούλης

adminJuly 11, 2025

Μεταπτυχιακό για 35 νέους επιστήμονες μέσα από το πρόγραμμα υποτροφιών AKTOR4TheFuture

adminJuly 15, 2025

Alpha Bank: Αυξάνει την τιμή-στόχο η Jefferies

adminJuly 10, 2025
Facebook
banksnews.gr
Το πρώτο τραπεζικό portal στην Ελλάδα από το 2009...
Contact us: banksnews.gr@gmail.com
@2019 - banksnews.gr
PenNews
FacebookTwitterInstagramPinterestYoutubeSnapchat
  • Home
  • TOP STORIES
  • ΤΡΑΠΕΖΙΚΑ ΝΕΑ
    • ALPHA BANK
    • EUROBANK
    • PIRAEUS BANK
    • NATIONAL BANK
  • ΟΙΚΟΝΟΜΙΑ
  • ΠΟΛΙΤΙΚΗ
  • ΚΟΣΜΟΣ
  • ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΕΙΣ
  • ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑ
  • GREEK NEWS