15.5 C
Athens
March 28, 2023
Trending now

Αντρ. Μπέιλι (BoE): Παρακολουθούμε στενά τους τριγμούς στον τραπεζικό κλάδο…

Ισραήλ: Πλήγμα στην αξιοπιστία του Νετανιάχου καταγράφουν οι δημοσκοπήσεις

ΣΥΡΙΖΑ για τον Καππάτο της ΝΔ: «Κυνηγά στα δικαστήρια ανήμπορους…

17-year-old stabs, seriously injures his mother in south Athens

Κρίστιαν Ζίβινγκ: O άνθρωπος που ανέλαβε να σώσει τη Deutsche…

Δενδροφύτευση στη Βαρυμπόμπη υλοποίησε η Coca-Cola στην Ελλάδα

banksnews.gr

  • Home
  • TOP STORIES
    • TOP STORIES

      Μαύρη Τετάρτη για τις τράπεζες στο ΧΑ

      March 16, 2023

      TOP STORIES

      Αλμα σε επίπεδα «ελληνικής κρίσης» για το μονοετές…

      March 15, 2023

      TOP STORIES

      Reuters: Μεγάλη αύξηση επιτοκίων από την ΕΚΤ παρά…

      March 15, 2023

      TOP STORIES

      Σε υψηλό 8 μηνών ο δείκτης τραπεζικού κινδύνου…

      March 14, 2023

      TOP STORIES

      Σκυλακάκης: 100.000 κόκκινα δάνεια έχουν πρασινίσει

      March 13, 2023

  • ΤΡΑΠΕΖΙΚΑ ΝΕΑ
    • ALPHA BANK EUROBANK PIRAEUS BANK NATIONAL BANK
      ALPHA BANK

      DBRS: Απίθανο να πιεστεί η ρευστότητα των ελληνικών…

      March 21, 2023

      ALPHA BANK

      Alpha Bank: Στα 398 εκατ. ευρώ τα κέρδη…

      March 16, 2023

      ALPHA BANK

      Alpha Bank: Αποκλειστικός χρηματοοικονομικός σύμβουλος στην πρώτη συναλλαγή…

      February 28, 2023

      ALPHA BANK

      Alpha Bank: Στις πρώτες τράπεζες παγκοσμίως σε θέματα…

      February 23, 2023

  • ΟΙΚΟΝΟΜΙΑ
    • ΟΙΚΟΝΟΜΙΑ

      Κρίστιαν Ζίβινγκ: O άνθρωπος που ανέλαβε να σώσει…

      March 28, 2023

      ΟΙΚΟΝΟΜΙΑ

      Συντάξεις Απριλίου 2023: Ξεκινούν σήμερα οι πληρωμές –…

      March 28, 2023

      ΟΙΚΟΝΟΜΙΑ

      Πασχαλινό τραπέζι: Πόσο θα κοστίσει ο οβελίας φέτος…

      March 28, 2023

      ΟΙΚΟΝΟΜΙΑ

      Χρηματιστήριο Αθηνών: Αρνητικά γύρισε το κλίμα – Υπό…

      March 28, 2023

      ΟΙΚΟΝΟΜΙΑ

      Αυτά είναι τα 21 μεγάλα ελληνικά κρασιά που…

      March 28, 2023

  • ΠΟΛΙΤΙΚΗ
    • ΠΟΛΙΤΙΚΗ

      ΣΥΡΙΖΑ για τον Καππάτο της ΝΔ: «Κυνηγά στα…

      March 28, 2023

      ΠΟΛΙΤΙΚΗ

      Το χρονοδιάγραμμα των εκλογών: Οι ημερομηνίες – κλειδιά…

      March 28, 2023

      ΠΟΛΙΤΙΚΗ

      Τσίπρας: Στις 21 Μαΐου οι πολίτες θα επιστρέψουν…

      March 28, 2023

      ΠΟΛΙΤΙΚΗ

      ΣΥΡΙΖΑ: Επανακατάθεση της τροπολογίας για το Πόθεν Εσχες…

      March 28, 2023

      ΠΟΛΙΤΙΚΗ

      Κώστας Μπακογιάννης: «Πρωθυπουργό έχουμε, και θα έχουμε, μην…

      March 28, 2023

  • ΚΟΣΜΟΣ
    • ΚΟΣΜΟΣ

      Αντρ. Μπέιλι (BoE): Παρακολουθούμε στενά τους τριγμούς στον…

      March 28, 2023

      ΚΟΣΜΟΣ

      Ισραήλ: Πλήγμα στην αξιοπιστία του Νετανιάχου καταγράφουν οι…

      March 28, 2023

      ΚΟΣΜΟΣ

      Ένταλμα σύλληψης Πούτιν: Η Νότια Αφρική σε δίλημμα…

      March 28, 2023

      ΚΟΣΜΟΣ

      Ρωσία: Θα συνεχίσουμε να ζητάμε ανεξάρτητη έρευνα για…

      March 28, 2023

      ΚΟΣΜΟΣ

      Βέλγιο: Συνελήφθησαν 8 άτομα ως ύποπτα για τρομοκρατική…

      March 28, 2023

  • ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΕΙΣ
    • ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΕΙΣ

      Δενδροφύτευση στη Βαρυμπόμπη υλοποίησε η Coca-Cola στην Ελλάδα

      March 28, 2023

      ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΕΙΣ

      Εκδήλωση για εταιρείες scale up διοργάνωσε η Deloitte

      March 28, 2023

      ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΕΙΣ

      Alpha Bank: Δημιούργησε ακουστικά βιβλία για άτομα με…

      March 28, 2023

      ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΕΙΣ

      Συνεργασία των Οργανισμών Τουρισμού Θεσσαλονίκης–Βελιγραδίου

      March 28, 2023

      ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΕΙΣ

      «Ωθηση»: Νέο πρόγραμμα Εταιρικής Υπευθυνότητας από την Ελίν

      March 28, 2023

  • ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑ
    • ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑ

      Προσδοκίες για συνέχιση της ανοδικής κίνησης στο Χρηματιστήριο…

      March 28, 2023

      ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑ

      Εθνική Τράπεζα: Κατήλθε του 5% το ποσοστό της…

      March 28, 2023

      ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑ

      Ευρωπαϊκή αγορά συλλογικών επενδύσεων: Αυξήθηκε το συνολικό ενεργητικό…

      March 27, 2023

      ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑ

      EXAE: €8,21 εκατ. τα καθαρά κέρδη το 2022-Αύξηση…

      March 27, 2023

      ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑ

      Το Οικονομικό Ημερολόγιο του Ομίλου Σαράντη για το…

      March 27, 2023

  • GREEK NEWS
    • GREEK NEWS

      17-year-old stabs, seriously injures his mother in south…

      March 28, 2023

      GREEK NEWS

      “Panic Button” App for women facing violence in…

      March 28, 2023

      GREEK NEWS

      Professors at Ioannina University resign en masse

      March 28, 2023

      GREEK NEWS

      “General elections on May 21” Greece’s PM announced

      March 28, 2023

      GREEK NEWS

      Weather Greece: Rainfalls, storms, temperature drop, gusty winds

      March 27, 2023

banksnews.gr
ΤΡΑΠΕΖΙΚΑ ΝΕΑ

Γιατί μπήκε λουκέτο σε δύο ανταλλακτήρια συναλλάγματος

by adminMarch 5, 2020

Σε ανάκληση της άδειας λειτουργίας δύο εταιρειών, που δραστηριοποιούνται ως ανταλλακτήρια συναλλάγματος, και την υπαγωγή τους σε ειδική εκκαθάριση αποφάσισε την περασμένη Παρασκευή 28/02, η Τράπεζα της Ελλάδος (ΤτΕ), μετά τα στοιχεία κεφαλαιακής ανεπάρκειας και τα σημαντικά κενά στους μηχανισμούς εσωτερικού ελέγχου, που έφερε στο φως σχετικός έλεγχος.

Πρόκειται για τα χρηματοδοτικά ιδρύματα «ΚΑΠΑ Ανταλλακτήρια Συναλλάγματος ΑΕ» και «ΚΜΤ Ίδρυμα Πληρωμών ΑΕ», τα οποία συνεργαζόταν καθώς η ΚΑΠΑ Ανταλλακτήρια λειτουργούσε ως αντιπρόσωπος της ΚΜΤ Ίδρυμα Πληρωμών για την εκτέλεση εμβασμάτων.

Μετά την αναστολή λειτουργίας τους, που αποφασίστηκε από την ΤτE πέρσι τον Ιούλιο, ακολούθησε έλεγχος, από τον οποίο προέκυψε για την ΚΑΠΑ Ανταλλακτήρια κεφαλαιακή ανεπάρκεια, ύψους 1,48 εκατ. ευρώ, με στοιχεία 31.12.2018. Με δεδομένο, δε, ότι η ΚΑΠΑ Ανταλλακτήρια εισέπραττε εμβάσματα για λογαριασμό της ΚΜΤ Ίδρυμα Πληρωμών, τα οποία δεν απέδιδε στο σύνολό τους, συμπαρέσυρε στην οριστική ανάκληση αδείας και την τελευταία.

Ας ξετυλίξουμε, όμως, το κουβάρι από την αρχή, στηριζόμενοι στις αποφάσεις της Επιτροπής Πιστωτικών και Ασφαλιστικών Θεμάτων (ΕΠΑΘ) της ΤτΕ. Όπως παραθέτουν οι αποφάσεις, τον Ιούλιο του 2019 (3/7) διενεργήθηκαν επιτόπιοι έλεγχοι στην ΚΑΠΑ Ανταλλακτήρια και στην ΚΜΤ Ίδρυμα Πληρωμών.

Από τη φυσική καταμέτρηση των χρηματικών διαθεσίμων στο κεντρικό ταμείο της «ΚΑΠΑ Ανταλλακτήρια» προέκυψε ότι ο βασικός μέτοχος, πρόεδρος και διευθύνων σύμβουλος της εταιρείας, έχει προβεί σε αναλήψεις χρηματικών ποσών από το κεντρικό ταμείο του ιδρύματος, συνολικού ποσού 798.126,48 ευρώ.

Εξαιτίας αυτού και λαμβάνοντας υπόψη ότι δεν ελήφθη κανένα μέτρο για την επιστροφή των αναληφθέντων από το ταμείο χρηματικών ποσών κρίθηκε σκόπιμη, σύμφωνα με την Επιτροπή Πιστωτικών και Ασφαλιστικών Θεμάτων, η ολική απομείωση της παραπάνω απαίτησης, με αντίστοιχη ισόποση επιβάρυνση των εποπτικών ιδίων κεφαλαίων της ΚΑΠΑ.

Επιπρόσθετα, από την οικονομική σχέση, που είχαν αναπτύξει στο παρελθόν η ΚΑΠΑ Ανταλλακτήρια με την «ΚΑΠΑ COM ΤΗΛΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΑΚΕΣ & ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΕΣ ΥΠΗΡΕΣΙΕΣ ΕΠΕ» παραμένουν στα λογιστικά βιβλία της πρώτης, κατά την 31.12.2018, ανείσπρακτες απαιτήσεις, ύψους 1.304.965,61 ευρώ. Με δεδομένο ότι υφίστανται σημαντικές ενδείξεις, περί αδυναμίας ανάκτησης του παραπάνω ποσού, κρίνεται σκόπιμη η ολική απομείωση της απαίτησης, με αντίστοιχη επιβάρυνση των εποπτικών ιδίων κεφαλαίων της ΚΑΠΑ Ανταλλακτήρια.

Τέλος, στα περιουσιακά στοιχεία της ΚΑΠΑ Ανταλλακτήρια περιλαμβάνεται αναπόσβεστη αξία παγίων ποσού 30.798,73, που αφορούν σε κόστη διαμορφώσεων, βελτιώσεων και προσθηκών σε καταστήματα που πλέον δεν μισθώνει το ίδρυμα. Καθότι τα υλικά των διαμορφώσεων χώρων δεν δύναται να ανακτηθούν, κρίνεται σκόπιμη η διαγραφή του υπολοίπου των 30.798,73 με ισόποση επιβάρυνση των ιδίων κεφαλαίων της εταιρείας.

Το «φέσι» της ΚΑΠΑ στην ΚΜΤ Ίδρυμα Πληρωμών

Στις 28 Φεβρουαρίου η ΕΠΑΘ ανακάλεσε και την άδεια λειτουργίας της «ΚΜΤ Ίδρυμα Πληρωμών ΑΕ», καθώς από τον έλεγχο διαπιστώθηκε ότι η ΚΑΠΑ Ανταλλακτήρια, που λειτουργούσε ως αντιπρόσωπος της ΚΜΤ Ίδρυμα Πληρωμών για την εκτέλεση εμβασμάτων, δεν απέδιδε το σύνολο των εισπραχθέντων εμβασμάτων στην ΚΜΤ Ίδρυμα Πληρωμών.

Στις 31.12.2018 το ανεξόφλητο ποσό των εμβασμάτων ανερχόταν σε 1,23 εκατ. ευρώ και αν αφαιρεθούν οι νόμιμες προμήθειες διαμορφώνεται σε 1,17 εκατ. ευρώ. Με την ΚΑΠΑ Ανταλλακτήρια να εμφανίζει σημαντικές ενδείξεις αδυναμίας αποπληρωμής κρίθηκε σκόπιμη η ολική απομείωση της παραπάνω απαίτησης της ΚΜΤ Ίδρυμα Πληρωμών.

Μετά από την απομείωση, τα εποπτικά ίδια κεφάλαια της ΚΜΤ Ίδρυμα Πληρωμών καθίστανται στις 31.12.2018 αρνητικά κατά το ποσό των 947.305.93 ευρώ και το χρηματοδοτικό ίδρυμα εμφανίζει ισόποση κεφαλαιακή ανεπάρκεια.

Πώς το ντόμινο φθάνει ως τον… Καύκασο

Η ΚΜΤ Ίδρυμα Πληρωμών, αδυνατώντας να καλύψει με ίδια μέσα τα ανείσπρακτα εμβάσματα από την ΚΑΠΑ Ανταλλακτήρια, διευκολύνθηκε χρηματικά από την εταιρεία MFO RICO EXPRESS LTS. Η MFO RICO παρέχει σε τρίτους υπηρεσίες εμβασμάτων στη Γεωργία, για λογαριασμό της ΚΜΤ Ίδρυμα Πληρωμών.

Κατά παρέκκλιση των συμβατικά προβλεπόμενων όρων, η RICO εκτελεί πληρωμές εμβασμάτων χωρίς προηγούμενη είσπραξη των αντίστοιχων ποσών από την KMT Ίδρυμα Πληρωμών. Έτσι, στις 31.12.2018 υφίστανται ανεξόφλητες υποχρεώσεις από εμβάσματα και προμήθειες της ΚΜΤ προς τη RICO, ύψους 1,1 εκατ. ευρώ.

Από τη φυσική καταμέτρηση των χρηματικών διαθεσίμων στο κεντρικό ταμείο της ΚΜΤ, που διενεργήθηκε από το κλιμάκιο ελέγχου στις 03.07.2019, διαπιστώθηκε η φύλαξη, εκτός του ταμείου, χρηματικού ποσού 25.000 ευρώ από τον μέτοχο – Πρόεδρο και Διευθύνοντα Σύμβουλο. Τέλος, αναφέρεται ότι υφίστανται ληξιπρόθεσμες οφειλές προς υπαλλήλους και εκμισθωτές ακινήτων της ΚΜΤ.

Από τους παραπάνω ελέγχους της ΤτΕ σε ΚΑΠΑ Ανταλλακτήρια και ΚΜΤ διαπιστώθηκε ανεπαρκές οργανωτικό πλαίσιο διακυβέρνησης και κενά στους μηχανισμούς εσωτερικού ελέγχου, συμπεριλαμβανομένης της διοικητικής και λογιστικής οργάνωσης και της διαχείρισης κινδύνων.

Share0
previous post
Πειραιώς: Ξεκινά νέος κύκλος του Project Future
next post
Ψήφος εμπιστοσύνης στις τράπεζες από JP Morgan

Related posts

Κόστα (ΕΚΤ): Οι τράπεζες πρέπει να προσαρμοστούν στον ψηφιακό ανταγωνισμό

adminOctober 22, 2019

Επιταχύνθηκε η «εκτύπωση» χρήματος της ΕΚΤ την τελευταία εβδομάδα

adminNovember 9, 2021November 10, 2021

Στις 23 Μαρτίου ανακοινώνονται τα αποτελέσματα 2020 της Alpha Bank

adminMarch 10, 2021March 10, 2021

DBRS: Περνούν τον… κάβο οι ελληνικές τράπεζες

adminApril 6, 2021

Δάνεια μέσω του Ταμείου Εγγυήσεων Αγροτικής Ανάπτυξης από την Παγκρήτια

adminMarch 4, 2021March 4, 2021

Τανισκίδης (Optima bank): Αφήνουμε ως χώρα τα δύσκολα πίσω μας

adminMay 18, 2020

Alpha Bank: Online εγγραφή και για επιχειρήσεις στο e-Banking

adminJuly 30, 2020July 30, 2020

Eurobank: Εξάμηνη αναστολή καταβολής χρεολυσίων σε δάνεια πληττόμενων εταιρειών

adminMarch 31, 2020March 31, 2020

Δημοπρασία για την πώληση της χρεοκοπημένης SVΒ

adminMarch 12, 2023

ΤΕΛΕΥΤΑΙΑ ΝΕΑ

Αντρ. Μπέιλι (BoE): Παρακολουθούμε στενά τους τριγμούς στον τραπεζικό κλάδο παγκοσμίως

adminMarch 28, 2023
March 28, 2023

Ισραήλ: Πλήγμα στην αξιοπιστία του Νετανιάχου καταγράφουν οι δημοσκοπήσεις

adminMarch 28, 2023
March 28, 2023

ΣΥΡΙΖΑ για τον Καππάτο της ΝΔ: «Κυνηγά στα δικαστήρια ανήμπορους δανειολήπτες»

adminMarch 28, 2023
March 28, 2023

17-year-old stabs, seriously injures his mother in south Athens

adMarch 28, 2023
March 28, 2023

Κρίστιαν Ζίβινγκ: O άνθρωπος που ανέλαβε να σώσει τη Deutsche Bank

adminMarch 28, 2023
March 28, 2023

Δενδροφύτευση στη Βαρυμπόμπη υλοποίησε η Coca-Cola στην Ελλάδα

adminMarch 28, 2023
March 28, 2023

Το χρονοδιάγραμμα των εκλογών: Οι ημερομηνίες – κλειδιά μετά την απόφαση για κάλπες στις 21 Μαΐου

adminMarch 28, 2023
March 28, 2023

Τσίπρας: Στις 21 Μαΐου οι πολίτες θα επιστρέψουν στην κάλπη τον λογαριασμό που δεν βγαίνει

adminMarch 28, 2023
March 28, 2023

Εκδήλωση για εταιρείες scale up διοργάνωσε η Deloitte

adminMarch 28, 2023
March 28, 2023

Ένταλμα σύλληψης Πούτιν: Η Νότια Αφρική σε δίλημμα – Θα συλλάβει τον Ρώσο πρόεδρο αν την επισκεφθεί τον Αύγουστο;

adminMarch 28, 2023
March 28, 2023

Popular Posts

Έρευνα ManpowerGroup: Ποια ταλέντα σπανίζουν στην Ελλάδα, τι αναζητούν οι εργοδότες

adminMarch 27, 2023
March 27, 20230
Δυσκολία να βρουν εξειδικευμένα ταλέντα αντιμετωπίζουν σχεδόν 8 στους 10 εργοδότες στην Ελλάδα,...

Γαλλία: Συνεχίζονται οι μαζικές διαδηλώσεις για το συνταξιοδοτικό

adminMarch 23, 2023

Ουκρανία: Στη Ζαπορίζια θα μεταβεί στην προσεχή εβδομάδα ο επικεφαλής του Διεθνούς...

adminMarch 25, 2023

Βρετανία: Ξεπέρασαν τις εκτιμήσεις οι λιανικές πωλήσεις τον Φεβρουάριο

adminMarch 24, 2023

Athens Metro workers on work stoppage, March 24

adMarch 24, 2023

Attica Group: Παράταση των δεσμεύσεων μετά την εξαγορά της HSW εξετάζει η...

adminMarch 27, 2023
March 27, 20230
Η Ολομέλεια της Επιτροπής Ανταγωνισμού θα συνεδριάσει στις 24 Μαΐου 2023 για να...

Κρουαζιέρες στο Ιόνιο ετοιμάζει η Celestyal Cruises

adminMarch 23, 2023

Ζ. Μπορέλ: Ανεύθυνη κλιμάκωση και απειλή για την ευρωπαϊκή ασφάλεια η ανάπτυξη...

adminMarch 26, 2023

Τουρκία: Σπάσαμε τα δεσμά με τη μετατροπή της Αγίας Σοφίας σε τζαμί...

adminMarch 27, 2023

Η Ιαπωνία αξιώνει την απελευθέρωση υπηκόου της που έχει συλληφθεί στην Κίνα

adminMarch 27, 2023
Facebook
banksnews.gr
Το πρώτο τραπεζικό portal στην Ελλάδα από το 2009...
Contact us: banksnews.gr@gmail.com
@2019 - banksnews.gr
PenNews
FacebookTwitterInstagramPinterestYoutubeSnapchat
  • Home
  • TOP STORIES
  • ΤΡΑΠΕΖΙΚΑ ΝΕΑ
    • ALPHA BANK
    • EUROBANK
    • PIRAEUS BANK
    • NATIONAL BANK
  • ΟΙΚΟΝΟΜΙΑ
  • ΠΟΛΙΤΙΚΗ
  • ΚΟΣΜΟΣ
  • ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΕΙΣ
  • ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΑ
  • GREEK NEWS