Menu

Η ιταλική κυβέρνηση σπεύδει να διασώσει τη Monte dei Paschi

Monte dei Paschi di SienaΗ ιταλική κυβέρνηση ενέκρινε την Παρασκευή διάταγμα για τη διάσωση της Monte dei Paschi di Siena αφού η παλαιότερη τράπεζα του κόσμου δεν κατάφερε να κερδίσει τη στήριξη των επενδυτών για την απαραίτητη αύξηση κεφαλαίου.

Επιδιώκοντας να δώσει τέλος στην παρατεταμένη τραπεζική κρίση που έχει ακινητοποιήσει την οικονομία, ο πρωθυπουργός Πάολο Τζεντιλόνι είπε πως το υπουργικό του συμβούλιο ενέκρινε πόρους 20 δισεκατομμυρίων ευρώ για να βοηθήσουν τις τράπεζες που αντιμετωπίζουν προβλήματα – με πρώτη και κυριότερη τη Monte dei Paschi.

Μέσα σε λίγα λεπτά μετά το τέλος της συνεδρίασης του υπουργικού συμβουλίου, η τρίτη μεγαλύτερη τράπεζα της χώρας εξέδωσε δήλωση λέγοντας πως ζητήσει επίσημα κρατική βοήθεια, ανοίγοντας τον δρόμο για την ίσως μεγαλύτερη κρατικοποίηση ιταλικής τράπεζας σε δεκαετίες.

Η κυβέρνηση είπε πως η αναμενόμενη λειτουργία διάσωσής της θα γίνει εντός των κανόνων της Ευρωπαϊκής Ένωσης, κάτι που σημαίνει ότι οι ομολογιούχοι της Monte dei Paschi θα αναγκαστούν να δεχτούν απώλειες για να σιγουρευτούν πως δε θα κληθούν να καλύψουν τον λογαριασμό οι φορολογούμενοι.

Ωστόσο, η κυβέρνηση και η Monte dei Paschi υποσχέθηκαν προστασία σε περίπου 40.000 αποταμιευτές λιανικής που είχαν αγοράσει χρέος μειωμένης εξασφάλισης της τράπεζας. Πολλοί από τους επενδυτές υποστηρίζουν πως δεν γνώριζαν τους κινδύνουν όταν αγόρασαν τα χρεόγραφα.

«Η σημερινή είναι μια σημαντική ημέρα για την Monte dei Paschi, μια ημέρα που τη βλέπει να κάνει τη στροφή και να μπορεί να καθησυχάσει τους καταθέτες της» είπε ο Τζεντιλόνι, ο οποίος ανέλαβε την πρωθυπουργία μόλις την περασμένη εβδομάδα και έχει κάνει την τραπεζική διάσωση πρωταρχική του πρωτεραιότητα.

Η Monte dei Paschi αναδείχθηκε στην πιο αδύναμη ανάμεσα σε 51 ευρωπαϊκές τράπεζες που υποβλήθηκαν σε stress tests της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας νωρίτερα φέτος. Της δόθηκε μέχρι το τέλος του έτους να διευθετήσει τα προβλήματά της ή να αντιμετωπίσει τη σμίκρυνσή της.

Η κατάρρευση της Monte dei Paschi θα απειλούσε τις αποταμιεύσεις χιλιάδων ιταλών και θα είχε αναστατώσει τον ευρύτερο τραπεζικό τομέα, ο οποίος επιβαρύνεται από 356 δισεκατομμύρια ευρώ επισφαλών δανείων – ένα τρίτο του συνόλου της ευρωζώνης.

Η τράπεζα της Σιένα έχει κρατηθεί χαμηλά λόγω εσφαλμένων εξαγωορών και κακής διαχείρισης, και έχει το μεγαλύτερο ποσοστό επισφαλών δανείων ανάμεσα στις ιταλικές τράπεζες σε σύγκριση με το κεφάλαιό της.

Ήλπιζε να συγκεντρώσει 5 δισεκατομμύρια ευρώ από ιδιώτες επενδυτές, όμως επιβεβαιώνοντας αναφορά του Reuters, αργά την Τετάρτη η τράπεζα ανακοίνωσε πως δεν είχε καταφέρει να εξασφαλίσει βασικό επενδυτή για την προσφορά της σε νέες μετοχές.

Οι κυβέρνηση είπε πως οι λεπτομέρειες του σχεδίου διάσωσης δεν έχουν ακόμη αναπτυχθεί, όμως περιέγραψε το πλαίσιο στη δήλωσή της.

Είπε πως τα ομόλογα πρώτου επιπέδου της τράπεζας, τα οποία βρίσκονται κυρίως σε χέρια επαγγελματιών επενδυτών, θα μετατραπούν σε μετοχές με 75% της ονομαστικής τους αξίας.

Τα ομόλογα δεύτερου επιπέδου, τα οποία βρίσκονται σε χέρια επενδυτών λιανικής, θα μετατραπούν με 100% της αξίας τους. Για να προστατέψει περαιτέρω τους μικρούς αποταμιευτές από απώλειες, η Monte dei Paschi θα προσφερθεί να ανταλλάξει τις μετοχές με τις οποίες θα καταλήξουν λόγω της υποχρεωτικής μετατροπής σε κανονικά ομόλογα και να πουλήσει τις ίδιες μετοχές στο κράτος.

«Η διάσωση θα χρειαστεί ένα νέο επιχειρηματικό σχέδιο που θα πρέπει να εγκρίνουν οι ευρωπαϊκές αρχές και αυτό θα επιτρέψει στην τρίτη μεγαλύτερη τράπεζα της Ιταλίας επιτέλους να ξεκινήσει να λειτουργεί ξανά να λειτουργεί με πλήρης ισχύ, στηρίζοντας την οικονομία με την πλήρη εμπιστοσύνη από τους καταθέτες της» είπε ο υπουργός Οικονομικών Πιέρ Κάρλο Παντοάν.

Άλλες τράπεζες που μπορεί να δυσκολευτούν να αυξήσουν τα κεφάλαιά τους τούς επόμενους μήνες είναι οι Banca Popolare Di Vicenza, Veneto Banca και Banca Carige. Η Ιταλία δυσκολεύεται επίσης να βρει αγοραστή για τέσσερις μικρές τράπεζες που διασώθηκαν από τη χρεοκοπία πριν από έναν χρόνο: τις anca Etruria, Banca Marche, CariFerrara και CariChieti.

Τα μέτρα που εγκρίθηκαν την Παρασκευή συμπεριλαμβάνον τη δυνατότητα για το κράτος να εγχύσει νέο κεφάλαιο στις τράπεζες και να προσφέρει εγγυήσεις στους δανεισμούς τους, για να εξασφαλίσει πως έχουν αρκετή ρευστότητα.

Εάν η κυβέρνηση χρησιμοποιήσει και τα 20 δισεκατομμύρια ευρώ που ενέκρινε για τον τραπεζικό τομέα, θα επιδεινώσει την ήδη δύσκολη κατάσταση χρέους της χώρας.

Το χρέος της Ιταλίας βρίσκεται κοντά στο 133% του ακαθάριστου εγχώριου προϊόντος – πίσω μόνο από την Ελλάδα στην ευρωζώνη. Επιπλέον 20 δισεκατομμύρια ευρώ χρέους θα φτάσουν το ποσοστό στο 134%.     

back to top